Head of Retail Banking Brand & Marketing Bank Jago, Michael Hartawan, menekankan pentingnya memahami tujuan finansial serta kapasitas keuangan pribadi sebelum menyusun strategi alokasi dana. Menurutnya, setiap individu memiliki prioritas, kebiasaan, dan tingkat kepercayaan diri yang berbeda dalam mengelola uang, sehingga pendekatan yang kaku tidak akan efektif.
Langkah fundamental dalam pengelolaan keuangan dimulai dengan identifikasi kebutuhan yang jelas, mulai dari pemenuhan biaya hidup sehari-hari, pembentukan dana darurat, hingga perencanaan target jangka panjang. Evaluasi mendalam terhadap pola pengeluaran serta kemampuan menyisihkan pendapatan menjadi kunci untuk membangun pondasi finansial yang kokoh dan berkelanjutan.
Bank Jago memperkenalkan fitur 'Inspirasi Kantong' untuk membantu nasabah menentukan komposisi alokasi dana yang relevan dengan situasi keuangan masing-masing. Melalui fitur ini, pengguna dapat memetakan keuangan mereka berdasarkan karakter pengelolaan uang yang dibagi ke dalam enam kategori, yaitu Perintis, Pejuang, Pembangun, Pelindung, Penjaga, dan Perancang.
Dalam upaya mengedukasi masyarakat, Bank Jago mengadakan program 'Reality Challenge: Seni Menempatkan Uang' yang melibatkan 10 peserta dari berbagai latar belakang profesi. Para peserta diberikan dana tambahan sebesar Rp10 juta untuk dikelola selama 30 hari, dengan tujuan menguji prioritas dan strategi mereka dalam menghadapi tantangan keuangan nyata.
Temuan menarik dari program tersebut menunjukkan pergeseran paradigma para peserta. Awalnya, mayoritas peserta lebih mengutamakan jumlah uang yang dimiliki, namun setelah mengikuti tantangan, mereka menyadari bahwa keterampilan mengelola uang jauh lebih krusial daripada sekadar nominal dana yang tersedia di tangan.
Michael menegaskan bahwa pengelolaan keuangan bukanlah proses statis. Kondisi ekonomi, perubahan pendapatan, dan target hidup yang dinamis menuntut setiap individu untuk senantiasa menyesuaikan strategi alokasi dana mereka. Dengan perencanaan yang terarah, tujuan finansial yang diinginkan akan jauh lebih mudah dicapai meski dalam situasi ekonomi yang menantang.